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相中退休商機 蘇黎世人壽組學院強化業務員專業技能

鉅亨網/鉅亨網記者郭幸宜 台北 2013.01.18 00:00
高齡化已成必然趨勢,為抓緊退休財務規畫商機,蘇黎世人壽特別成立「蘇黎世學院」,協助合作的保經代公司培育業務員,傳授保險相關知識,鼓勵業務員及早取得銷售投資型保單的必備證照,以提升銷售技能與投資專業能力。

蘇黎世人壽預估,變額年金保單將成今(2013)年市場主力商品,主要原因有三:第一、國人壽命延長,退休金的準備也隨之增加,讓國人越來越重視對於退休金準備,其次,年金改革議題發燒,讓國人意識到依賴政府的退休金,不僅所得替代率有限,且未來變數不少,因此還是得自行準備退休金,才能確保退休後經濟生活無虞。

第三,由於今年投資市場正處於低檔往上的轉折點,因此相對適合投資型保單的發展。

蘇黎世人壽表示,保險業務員欲銷售變額年金保險,則須擁有投資型保單相關銷售執照,而根據保發中心統計,近一年「投資型保險商品業務員資格測驗」的合格率約為55%。為協助合作的保經代公司培育投資型保單銷售新血,蘇黎世國際人壽與樹德科技大學合作,邀請該校金融系所教授群,以面對面互動的方式教授系列課程。

蘇黎世人壽指出,「蘇黎世學院」除了針對考取投資型保險商品證照所需知識予以輔導授課,以提升保經代公司業務員的考照合格率之外,也將不定期安排投資講座,邀請投資理財專家,為學員分析投資市場展望及未來的投資趨勢,提升投資專業知識。更有投資專班教育訓練計劃,由產學界具實務經驗之重量級講師傳授行銷知識,以提昇業務員實質銷售技能。

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