壽險業者表示，依照現行法規，境外基金資本利得或每月配息歸類於海外所得，無需擔心被收取「二代健保」補充保費。
國泰人壽投資型商品部經理李文瑞建議，可適度承擔投資風險的民眾可考慮善用月配息投資型保單，藉由每月配息特性做好財務規劃。
對於手上資金較為有限的小資族群，李文瑞表示，以每月定期定額投入方式聚沙成塔，逐步累積資產，並可依照人生不同階段需求，靈活調整投資配置，透過高點自動停利、超跌自動加碼的紀律化投資，在年輕時儲備人生第一桶金；並可視人生周期需求，將資金轉入配息平台中的債券型基金，享受每月現金配息，替自己加薪。
壽險業者提醒，月配息投資型保單讓投資人每月多了一筆資金可彈性自由運用，但仍需留意投資型保單並無保證本金及配息率，投資績效須由個人承擔盈虧，因此投資人在購買前應先檢視個人風險承受能力，並充分了解商品內容，再選擇適合的投資標的。