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定期定額買債 績效不輸單筆

中央商情網/ 2012.11.28 00:00
(中央社記者許湘欣台北2012年11月28日電)市場波動大,債券是否獲利反而較股票穩定,投信業者指出,根據統計,定期定額方式、不考慮買近時點介入債券基金,1、3、5年績效的確相當亮眼,甚至不輸單筆。

群益多重收益組合基金經理人鍾美君表示,統計2000年以來各類資產表現,在各種經濟環境、不同時期總有不同資產特別突出,例如2003到2007年的景氣熱絡擴張期,新興股市及不動產最有表現。

2008年股債齊跌時,黃金相對保值增值,去年股市普遍下跌時,黃金及新興主權債走勢較強,今年則又輪到不動產表現,顯示金融市場各種資產各具長處,多樣化配置,適時靈活調整,兼顧風險與報酬,才能持盈保泰。

不過,鍾美君指出,不同於新興股市動輒近兩成的波動,相對低波動的新興市場債與高收益債,同樣有著每年平均1至2成的報酬率,至於波動度更低的投資級公司債與公債每年也有4%到6%的報酬。

再將時間拉長來看,新興市場債5年期績效超過3成,即便定期定額投資也有 2成以上的水準,若以全部債券基金來看,5年期單筆與定期定額績效差異更是只有3%,讓定期定額投資債券,成為投資人近來偏好的方式。

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