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花小錢買ETF 一籃子操作 進可攻退可守

鉅亨網/鉅亨網記者郭幸宜 台北 2012.11.21 00:00
不少投資人投資股票時,多半擔心單押一檔,恐有風險太集中的疑慮;一次投資十幾檔,又得煩惱資金問題,如果能用少少的錢一次投資數十檔股票,分散風險,應是較為理想的做法。而目前市場上「ETF指數股票型基金」(Exchange Traded Funds),恰好能滿足投資人用小錢一口氣投資多檔股票的要求。

投信業者解釋,ETF屬被動式操作,主要目標在於「打平指數」,而非「打敗指數」,而基金經理人只須按合約規定,依指數調整成分股,增刪基金組合裡的成分股,不僅操作過程相對透明,且投資成本低,因此備受中、外理財專家推薦做為退休投資首選。

進一步解析ETF類型,主要可分為追蹤型與包裹型兩種。其中,追蹤型ETF,是以追蹤特定指數為標的,所追蹤的指數又可區分成市場指數、產業指數、與國家指數,當連動指數的成分股或比重變動時,則經理人則會定期調整ETF成份股。

至於包裹型ETF,則是指產品包裹完成,就不會新增任何股票於籃子組合。投信越業者分析,包裹型ETF多以特定產業為主。而萬一在股票選定後,發生企業合併、收購時,則該組合中的股票種類就會減少。

投信業者指出,通常ETF漲幅不會很大,漲停相當不易,以台灣50 ETF為例,如欲亮漲停燈,那麼就得50檔股票全漲停才行;反之,要跌停也相對有難度,也正因如此,這也是ETF從長線角度觀察,多可交出不錯成績單的原因。

投信業者表示,面對上千家上市公司,新手投資人想要挑對股票、並從中獲利難度可說相對較高,但若藉由投資ETF,就能利用比較少的資金成本,買好一籃子的績優股票,省去選股的麻煩。

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