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低利環境 保本基金募集正熱

中央商情網/ 2012.11.21 00:00
(中央社記者許湘欣台北2012年11月21日電)今年來兩岸股市震盪劇烈,基金市場吹起保本風。投信業者指出,低利率環境持續,保本基金因為相對較能兼顧波動風險與投資收益,成為市場資金的新出口。

根據WIND萬得資訊統計,大陸今年來就有13檔保本基金成立,台灣則繼國泰紐幣保本基金之後,復華南非幣2017保本基金目前正熱烈募集中,接下來包括宏利、新光、德銀遠東等 3家投信,也向主管機關遞件申請募集相關保本基金,將是繼高收益債、新興市場債之後,接下來最受投資人青睞的固定收益基金商品。

復華南非幣2017保本基金經理人吳易欣表示,南非幣2017保本基金是國內第 1檔南非幣計價債券基金,主要投資信評達 A級南非本地公債,這檔基金成立後就不再接受申購,並持有到期日,期間收取的利息再投資於南非短期債券或定存,追求長期複利效果。

以殖利率6%、2017年到期本地債為例,據統計,若在投資利率為3%,預估到期可拿回的本金加利息總報酬率將約在125%左右。

吳易欣指出,目前低利率環境,保守型投資工具已難滿足退休及定存族的需求,若要提高投資效率,並兼顧波動性與收益率,可從債券著手,將保本基金納入投資核心,另外配置布局東協、中國等後市看好新興市場股市,在保本的基礎上,進可攻、退可守,提高投資效率。

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