銀行業者表示，雖然目前已有銀行推出「保險金信託」，約定保單受益人未來可領的保險理賠金，在理賠時直接交付信託，避免遭人挪用，但目前銀行提供的保險金信託商品，必須在客戶與銀行簽訂信託契約後，向保險公司辦理保單批註，由保險公司註記該張保單身故理賠金已約定交付信託。
因客戶需事先辦理保單批註，造成客戶往往只能將壽險或意外險等長年期人身保險的保險金預約交付信託，而具臨時投保性質的旅平險，因常於國人旅遊出發前才投保，很難及時完成保單批註，而無法將出遊意外發生的保險金納入信託。
國泰世華銀行信託部經理張齊家表示，透過銀行與國泰人壽及國泰世紀產險協力合作，依客戶約定將旅平險交付信託的資訊進行橫向串接，首創推出「旅遊平安險身故保險金自動納入保險金信託」的集團整合性服務。
藉由集團子公司間的資訊平台，由國泰世華銀行將客戶事先預約旅平險身故保險金交付信託的資訊，導入國泰人壽及國泰世紀產險的理賠系統，建構出完整的全方位保險加信託整合機制。