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土耳其銀行吸金 經常帳赤字可望降低

自由時報/ 2012.11.05 00:00
編譯盧永山/特譯

土耳其銀行業最近努力吸「金」,希望協助政府降低全球第二高(僅次於美國)的經常帳赤字。根據預估,土耳其民間所藏的黃金價值高達3020億美元。土耳其央行的資料顯示,今年截至7月底,黃金存摺數量暴增15%,為一般存摺增幅的3倍。

土耳其民眾在黃金存摺裡存多少黃金,銀行就會撥給等量的土耳其里拉,民眾可以提領這筆現金或用此申請貸款,銀行可以出售或保留這些黃金。

土耳其兩大銀行Yapi Kredi Bankasi和Koc Holdings所設立的黃金信託基金,今年以來土耳其民眾的投資金額增加72%。這類基金至少51%的資產將投資黃金,且保證一定的報酬率。土耳其最大銀行Turkiye Is Bankasi表示,截至6月的過去2年,黃金存摺增加了10倍。

土耳其銀行業發起的行動,目標是在婚禮、生日等慶祝活動時會買金幣或珠寶當作禮物的土耳其人,買黃金當禮物的風俗在10年前非常盛行,因當時土耳其通膨率飆高到70%,使得黃金成為熱門的保值物品。

世界黃金協會預估,土耳其民間藏有5000公噸的黃金,其市價比愛爾蘭的GDP還高。Is Bankasi副執行長阿拉爾(Erdal Aral)表示,土耳其政府希望將部分民間儲金引入銀行體系裡,以降低黃金進口和對外借貸。

阿拉爾指出:「我們必須把民間的儲金引進銀行體系裡,這是解決經常帳赤字的重要一步。」

去年土耳其的經常帳赤字(進口減去出口)高達770億美元,創紀錄最高,今年8月為止的12個月較去年同期下滑23%至590億美元,主要因為土耳其企業像阿拉伯聯合大公國和伊朗出售創紀錄的黃金,推升了出口。

土耳其8月進口年跌4.8%,出口則成長14.5%,主要由出口黃金所帶動。土耳其國家統計局的資料顯示,今年至8月土耳其對阿拉伯聯合大公國和伊朗的黃金出口,由去年同期的6.45億美元增至92億美元。

伊斯坦堡證券經紀商BGC Partners首席經濟學家歐塔格(Ozgur Altug)表示:「阿拉伯聯合大公國和伊朗出口黃金,對土耳其經常帳赤字的改善情況快於預期。」

土耳其所生產的黃金不夠該國出口,今年至8月的產量僅25公噸,至9月的進口量約100公噸。

歐塔格表示:「土耳其出口的黃金來自於別處,顯然民間的儲金快速進入銀行體系。」

把民間儲金引入銀行體系將提高土耳其儲蓄率,土耳其儲蓄率為新興市場最低。根據世界銀行的報告,土耳其儲蓄率僅12.7%,中國為53%。儲蓄率提高可降低銀行業借貸來放款的金額,並使他們可以承作更多放款。

伊斯坦堡Akbank TAS消金部門執行副總裁托吉(Galip Tozge)表示:「我們支持政府增加儲蓄率的努力,黃金存摺將在其中扮演重要角色,因為未登錄的資產將進入銀行體系裡。」

近年來金價上漲也增加這個貴金屬的熱門度。今年以來金價上漲9%,預料將邁向連續第12年上漲,因投資人買黃金來避開通膨。土耳其9月通膨率加速至9.2%,為5個月以來最高,為土耳其央行目標上限5%的近1倍,第二季GDP由去年同期的9.1%降至2.9%。

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