警方調查，今年10月24日上午，蔡男在家裡接到自稱是長庚醫院的護士來電，質疑一位陳美秀申請醫療補助款所使用的土銀帳戶是他的，有詐領補助款之嫌，要向警方報案。接著，蔡男接到自稱桃園警局林政華的電話，指其個資遭盜用開戶，涉及龍華投資負責人詐欺案，要移送台北地檢署。25日近午，一位自稱北檢吳文正檢察官打電話要派人聲押蔡、資金要全部凍結，要蔡把300萬台幣換成美金，匯入恆生銀行香港總行。10月26日上午，蔡男聽命照辦，把錢匯給對方。
由於假檢又要求蔡男在昨天上午面交380萬元現金，蔡男告知妻子，並聯絡警方到家裡埋伏，近午逮到拿假北檢文件出面取款的王姓男子與余姓少年2車手。