27歲的梁先生,早在學生時代便積極規劃理財。不過,當時還是學生的他,由於對於投資、基金仍是一知半解,因此非常依賴親友的「明牌」。梁先生說,當初跟著朋友,以每個月3000元定投資印度基金,投入本金約7-8萬元,並打定主意,只要跟著朋友進出場,應該沒問題。
他表示,當時投資印度基金確也經歷過市場多頭大漲近30%的榮景,不過也因為「跟著朋友腳步走」,自然不會想要趕緊獲利了結出場,最後在該檔基金大跌30%,隨後小漲5%後,他才趕緊贖回。
他說,當時以為贖回後應有機會小賺一筆,不過在扣除匯差與手續費等約2%相關費用扣款後,贖回款項僅比本金多賺1000元。
在經過這次投資經驗後,也改變了梁先生的投資思維,現在的他「重視過程大於結果」,不僅開始積極蒐集市場動態與相關訊息,選定投資標的,也會將手續費列入投報率考量範圍內,而非盲目「跟著明牌走」。