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銀行賣出的保單比例達6成 金管會要嚴控

台灣好新聞/ 2012.10.04 00:00
iLife100/台北報導

銀行局日前找銀行公會「喝咖啡」,強調今年前8月,銀行替壽險公司賣保單比例竟然高達6成,因此展開通路抽檢是否有存款人被誤導,並警告如果銷售不當保單,未來前往大陸及東南亞發展時,該銀行就難以獲准人民幣商機。

由於今年壽險保單在年中有停售效應,前8月銀行通路銷售保單佔壽險新契約保費的58.2%,新契約保費高達新台幣5,059億元,也引起銀行局的關切。

此外,金管會表示,檢查局也留意銀行賣保單的情形,日後將會特別留意銀行的銷售流程,並且保險局對於電話行銷的通路也特別關切,在銷售過程裡,不能祭出銀行優惠或回饋專案,更不能得出現「銀行」字眼,一旦抓到就要開罰,銀行局也強調,若出現銀行賣保單出現嚴重違規,保險局也會撤銷銀行保經代執照,未來不能賣保單。

畢竟銀行是受到存款保障的機構,銀行局表示,每一客戶把資金存在銀行裡,都有300萬元的存款保障,因此銀行銷售的投資商品,自然也不能和存款風險相差太多。銀行局找銀行公會要求轉告各銀行,銷售保單過程中除了應注意流程外,也不能用銀行存款利率比較、優惠存款做為行銷話術,並應事先告知投保可能的風險及客戶解約的注意事項,嚴防亂賣保單。

一旦被發現有不當銷售保單情形,銀行局長桂先農已下令重罰,若情節嚴重還可能會牽連銀行赴大陸、東南亞設點的長遠發展,甚至全面開放的人民幣業務都會受到波及,銀行局指出,當銀行申請各類業務時,都會考量依照法令來遵循辦理。

保險局強調,當電話行銷保單時,將會抽查銷售人員是否向客戶說明保險公司名稱或業務員身分,也不能用銀行回饋客戶或銀行名義,打電話給客戶去銷售保單。

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