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〈理財〉單筆投資善用「123心法」 存夠你要的錢!

鉅亨網/鉅亨網記者郭幸宜 台北 2012.09.12 00:00
面對物價直直漲,但薪資卻不動如山的窘境,上班族如想達成人生理財目標,得各憑本事的,才有機會存到子女教育、購屋預算或退休等基金。壽險業者指出,上班族不妨利用「單筆投資123心法」,搭配市場趨勢變化,替自己的財富增值。

蘇黎世人壽解釋,所謂的「單筆投資123心法」,即看準投資趨勢後,逢低「1」定要加碼,掌投資報酬率跌「2」成時再進場執行加碼,每次加碼金額為投資本金的「3」成,只要嚴守紀律投資,將可掌握趨勢行情。

根據主計總處統計,今(2012)年1-6月平均薪資約48829元,較去(2011)年同期減少0.24%,扣除同期間消費者物價指數上升1.47%,上半年實質平均薪資減少1.68%,顯示薪資行情在扣除物價漲幅後仍持續縮水。

此外,投資人也可利用「變額年金保險」進行理財規畫。蘇黎世人壽表示,變額年金險不僅具保險保障,保戶還可利用保單多元投資標的與靈活的提領機制,透過躉繳或不定時不定額資產累積規畫,滿足短期或長期理財計畫。

蘇黎世人壽進一步指出,透過靈活單筆投資,加碼看好的市場,或趁跌深時買進,賺取來未來超額的利潤;當保戶有短期資金停泊或領取獎金分紅時,也可彈性增額加碼,讓資金累積更快速。

而當保戶有購屋、旅遊或子女教育金等資金運用需求時,同樣能贖回,從增額保費提領更可享有免提領費,方便保戶彈性管理資金。

業者強調,儘管景氣態勢仍不明朗,但若單純把錢放銀行定存或理財方式過於保守,確實不容易完成理財計畫。建議投資人不妨先從設定目標著手,並設法維持財務平衡以及確實執行,才能達成財富累積的願望。

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