迎戰老年化社會，金管會積極籌備相關保險商品，保險局代局長曾玉瓊3日召集產官學界討論「適格年金」的定義初步訂出「繳費期間逾10年、年滿60歲開始領取」的年金保單，未來可享有每年2.4萬元的免稅額。因應老年化社會，金管會鼓勵用商業保險來彌補社會保險的不足，例如適格年金、長期看護險及團體年金等，希望能透過民眾及早安排自己的退休及老年生活，減少未來國庫的負擔。
但據壽險公會統計，一般即期年金等傳統年金，近5年新契約保費僅5億元，根本連整體新契約保費的1％都不到；利變年金近5年新契約保費突破1兆元，但許多保戶投保1、2年後就會解約，把利變年金當定存商品，無法發揮退休養老功能。
據3日會中達成的初步共識，「適格年金」必須是繳費10年以上、年滿60歲才開始領取者，才能享有每年2.4萬元的扣除額，這樣一來，也可適度排除掉儲蓄用途或富人節稅的可能性。另外如企業團體年金仍要解決雇主為要保人相關契約權利問題，還有相關長照險的定義，則將於下次會議再確定。
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