銀行財富管理中心表示，美國股市兼具流動性及不過度依賴單一產業的特色，美國大型領導企業不僅營收獲利穩健，業務更遍及海內外，有望同步受惠於美國當地及海外市場的成長，加上這類型企業現金充沛，抵禦市場衝擊的能力亦較為優異，由於歐債危機及全球經濟等不確定性因素仍存，獲利穩健的美國龍頭企業不失為長線投資人定期定額的優質選擇之一。
理財專家認為，定期定額的標的宜挑選長線績效穩健、曾歷經多空循環、具備豐富實戰經驗的經理團隊，觀察成立逾十年、十年台幣年化報酬率前五名的境外美國股票型基金，富蘭克林包辦了三檔，其中富蘭克林坦伯頓美國機會基金以7.22％的表現居冠（理柏資訊，至2012/7月底止），其次為天利北美、駿利美國20基金。
分析富蘭克林坦伯頓美國機會基金績效優異的原因，除了經理團隊重視由下而上的基本面分析，選股上秉持成長、品質與評價三大條件，投資分布在各產業及不同市值中最具成長潛能的領導企業。觀察基金第一大持股蘋果過去十年年化報酬率逾五成，其他持股包括消費類股的亞馬遜、醫療保健股的吉利德科等，今年均有優於大盤的漲幅。
專家表示，經歷金融風暴後，更彰顯資產配置與嚴守紀律的重要性，建議投資人可藉由定期定額或者單筆逢拉回分批進場投資於側重中大型成長績優股的美國股票型基金，掌握美股震盪向上的投資契機。