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選基金重績效也看費用率

中時電子報/王宗彤、洪凱音/台北報導 2012.08.13 00:00
金融海嘯過後這幾年來,金融市場的波動加大,專家指出,選基金的時候,不只要看中長期績效表現,還要先認清自身的投資風險屬性。此外,如果一檔基金年費用率高、績效卻未「同樣突出」,小心錢都進了別人口袋。

基金費用主要包括:手續費、經理費、保管費、基金轉換費、贖回費(手續費)、固定費用等。基本上國內基金管理費是固定的一.五%左右,手續費在○到三%不等,而包括基金規模、周轉率太快等,都會造成費用率偏高。

ING安泰投信解釋,這與基金規模大小有關,有的基金規模大,固定成本分攤到每受益單位的費用也比較少,所收的管理費可能低於一%,反之,基金規模太小,管理費就愈高。

台新投信指出,若持股周轉率太快的基金,在交易費用增加下,也會拉升費用率,所以投資人也可以觀察基金周轉率的變化。

元大寶來投信建議,選擇基金可比較長期績效,若是可穩定維持在前二分之一,長期下來的報酬表現相對好。此外,公會網站會提供所有基金之績效評比,投資人在投資前也可以依據這些指標參考並挑選適合自己風險屬性的基金。

台灣財富管理顧問公司執行長陳又賢建議,可利用銀行網路下單,不僅產品線更廣,銀行在節省人事開支下,投資人投資基金的總費用成本將可較通路下單省一半。

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