第一招：「快」 躉繳保費 快速累積資產
大致而言，想要賺得波段財富，就得趁市場大幅彈升前，搶先進場布局。而採用躉繳保費、單筆投資的特色是，只要抓準趨勢，在市場低檔介入，短時間投入一筆至數筆資金，提早規劃未來。以市面上首期躉繳20萬台幣的「變額年金保險」為例，之後可不定時繳交增額保險費，每次只需新台幣1萬元以上，即可分批佈局，加碼投入，讓資產快速累積發揮成長潛力。
第二招：「狠」 增額帳戶 單筆投資『狠』靈活
衛志雄以自家蘇黎世「睿智人生變額年金保險」舉例說明，其雙帳戶設計，使保戶可於年金開始給付日之前隨時繳交增額保費，投入增額帳戶中，透過靈活單筆投資，加碼看好的市場，或趁跌深時買進，賺取來未來超額的利潤。
此外，當保戶有短期資金停泊或領取獎金分紅時，更可彈性增額加碼，讓資金累積更快速。若保戶有購屋、旅遊或子女教育金等資金需求時，也可贖回，從增額保費提領更可享有免提領費，方便保戶彈性管理資金。
第三招：「準」 基金轉換同步 抓『準』時機
一般情況下，投資型保單進行基金轉換時，往往需要先賣出基金取得贖回金額後，才會買入要轉換的基金標的，而在這轉換的3-8個交易日當中，總讓保戶提心吊膽，深怕在時間變化下，賣低了或買貴了。衛志雄指出，蘇黎世「睿智人生變額年金保險」，於受理保戶轉換基金申請文件後的隔日即完成基金轉換交易，讓保戶可以掌握最佳時機。同時，在每保單年度內各帳戶享有12次免轉換費用，節省保戶調節帳戶配置的成本。
同屬投資型保單的還有台灣人壽的「智多鑫變額萬能壽險」及「智多鑫外幣變額萬能壽險」商品，包括台幣及美元兩張保單，保戶可自由選擇。
台灣人壽表示，「智多鑫變額萬能壽險」保單採第五回經驗生命表，保險成本更便宜，並委託「施羅德投資」及「未來資產投信」等投資機構全權決定運用投資標的之全權委託管理帳戶。保戶可考量自己的風險承受度及財務運用計畫，分別由投資機構全權管理帳戶，且可在兩個全權委託管理帳戶之間互相轉換。
不過壽險業者也提醒，投資型保單不代表「絕對穩賺」，若以外幣計價的保單更需承擔匯兌風險。此外，變額年金險也會在解約時收取「解約費用」，保戶應以長期投資為主，避免短期解約為宜。