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虛擬公司詐貸 A銀行數千萬

自由時報/ 2012.06.14 00:00
集團14人被捕

〔自由時報記者黃敦硯/台北報導〕馬名畇等人涉嫌先虛設空殼公司,找人頭假冒員工或股東,並偽造薪資證明,向銀行詐貸房貸、信貸或申辦信用卡,甚至先低價購買凶宅,再偽造假交易證明詐貸高額房貸,警方昨逮捕14人。

低價買凶宅 詐高額房貸

警訊時,41歲馬名畇等人否認犯案,表示只是仲介貸款,未詐騙,但警方發現該集團之前相中台北市北投區一間凶宅,先以300萬低價購得,再偽造上千萬元的假房屋交易證明,向銀行詐得近千萬元,警方粗估該集團詐貸金額高達數千萬元。

警方調查,該集團專門找散工或無業人士充當人頭,取得詐貸金額後,會給人頭數萬至數十萬元不等的錢,而且交代人頭至少要繳6期利息,才能放任不管成呆帳,如此可規避刑事責任,變成民事官司。

找人頭貸款 呆帳留銀行

安泰商業銀行去年底經辦李姓男子申貸案時,發現他所提出的99年度綜所稅各類所得清單,紙張材質與字體有異,送稅捐處鑑定發現是偽造的,且銀行發現李某向國稅局申報的所得是0元,可是送件資料年所得高達98萬元,遂向台北地檢署檢舉,再轉由刑事局偵四隊三組會同基隆市、台北市與台中市警局偵辦。

經連日追查,該集團先以人頭掛名成立「永寶生科技有限公司」等6家人頭空殼公司,再找人頭充當員工或股東,偽造薪資所得與財稅報表,擴充企業金融與個人信用,再透過馬女等人向銀行辦理企業、房屋貸款與信貸等,將債務留給人頭承擔,最後成銀行呆帳。

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