回到頂端
|||
熱門: 台北燈會 飛兒樂團 衛生紙

家庭理財 5大功課

中央商情網/ 2012.06.10 00:00
(中央社記者吳靜君台北2012年6月10日電)新婚夫妻維持一個家庭,應做好家庭理財。全球人壽建議計算家庭收入支出、計畫財務目標、檢視資產配置、評估家庭風險以及適時調整理財內容。

近期許多人結婚,步入家庭生活,必須面對生活中的柴米油鹽。全球人壽表示,維持家庭必須做好5項功課,才能達成共同目標及創造美好生活。

全球人壽建議,首先應該計算家庭的收入與支出,像是水電費、瓦斯費、房租房貸、伙食費等及生活雜費,都是不可避免的支出,家庭應該羅列並瞭解每個月固定支出,以及剩餘的可運用資金,才能進行下一步理財規劃。

全球人壽說,之後就要開始訂定家庭理財目標,包含短期旅遊計畫、中長期購屋目標、養育子女的計畫以及長期性的退休儲蓄等。

全球人壽說,然後家庭可檢視現有資產或負債狀況,包含現有活存、定存、基金、股票及保險,並且計算現有價值及投資報酬率,負債就要計算所有貸款,像是車貸或者小額信貸等。全球人壽並說,起碼要保留半年以上家庭緊急預備金,才能快速支應各種緊急狀況。

全球人壽並表示,風險評估相當重要,要檢視發生緊急狀況時,家庭是否能夠應付,如家庭的責任風險及醫療上的保障。

全球人壽指出,新婚夫妻及家庭可以財務目標的時程及風險承受度為基礎,選擇適當的理財工具,並且依情況適時調整資產及保險規劃,透過有紀律的方式,逐步達成家庭的短中長期目標,才能擁有美滿的家庭生活。

社群留言