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揮別月光族 逾5成年輕人 擁抱理財人生

中時電子報/洪凱音/台北報導 2012.05.04 00:00
擁有逾30萬客戶群的摩根投信昨天公布國人投資行為調查顯示,向來被視為「草莓族」的20世代(20~29歲)年輕人,竟有高達51%採取定期定額投資,態度積極且成熟,不僅遠高於40世代(40~49歲)定期定額41%,以及30世代(30~39歲)定期定額31%,也打破一般人對「草莓族」就是「月光族」的刻板印象。

調查也指出,20世代使用理財網站的比例也高達57%,是這次調查3個世代中,理財網站使用最頻繁的族群。

摩根投信分別針對20、30、40世代的不同年齡投資人,以「定期定額持續扣款比例」、「每月平均扣款金額」和「使用網站理財比例」3項指標,進行評比調查。

以「每月平均扣款」為指標的調查顯示,在職場占有一席之地,收入最為穩定的40世代,每月投資金額約5216元,是這3個族群中扣款金額最高者,且投資經驗值豐富,遇到景氣震盪反而危機入市,投資報酬率表現往往最高,使用網站理財比例為47%。

摩根投信電子商務暨中小客戶事業部執行董事黃登榆認為,最可憐的是30世代的投資人,上有父母、下有子女,還有房貸要養,在「定期定額扣款比例」及「使用網站理財比例」的占比,分別僅有31%、44%,且每月平均扣款金額則約4416元,3項調指標中均「敬陪末座」。

黃登榆強調,當市場因金融風暴、歐債危機而大幅震盪時,有高達69%的30世代會選擇停扣,進一步探究30世代停扣定期定額的原因,不外乎出自於「資金不足」所致;反觀,職場歷練頗深的40世代,當面臨市場震盪、大幅修正時,僅1.24%選擇停扣,表現最為沈穩。

至於經驗較不足的年輕世代,匯豐中華投信建議,20世代投資人較能承受風險,建議選擇強勢市場,包括俄羅斯、巴西等,並以波段操作為主。

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