以後起新秀之姿闖蕩壽險業界的合作金庫人壽，今(18)日發表好事成「雙」的營業成果，去(100)年在不景氣的氛圍下，目標業績達成率開出108%的佳績，產品重心從利變型保單轉移至投資型商品，未來將持續開發外幣保單…等新品，並拓展推銷據點。另外，台灣人壽則鎖定家長強打累積兒童教育基金的保單商品。
民國99年成立的合作金庫人壽，初期主力商品以利變型保單打頭陣，占比達88%，然而高獲利、高風險的特性，容易使壽險業者吃不消，因此考量投資績效與利差損益後，去年商品主線轉以投資型與保障型保單為核心。截至今(101)年4月，投資型與保障型保單占業績58%，利變型保單則縮減為20%。
合作金庫人壽總經理張志杰表示，合作金庫人壽創立之初，以利變型保單出線，成功吸引新保戶。首年新契約保費破400億元，去年緩步再增336億元，尤以投資型與貸款保險最熱門，相較於原先目標業績設定的310億元，達成率衝上108%。今年業績將挑戰360億元以上，其中投資型商品的占比將超過2/3。
張志杰指出，目前合作金庫人壽整體市占率為5.9%，市場排名第6名，而主打的投資型商品更於今年第1季擠下安聯人壽，躍居該類組第2名，市占比例逾16.4%。今年將持續開發旅平險、癌症險、期繳型儲蓄險、外幣保單等新商品，並推動期繳保單的功能，盼能吸引中長期、小額投資理財的客群。
倘若只開發好商品，卻欠缺銷售管道，可能只會空歡喜一場，因此合作金庫人壽積極拓展推銷產品的通路，除了全台294家合作金庫銀行外，並透過淡水一信、土地銀行推廣房貸壽險商品，目前持續與其他地方信用合作社接洽中。為了慶祝屆滿兩週年，凡是貸款超過20萬元的保戶，將有機會以2%的低利率貸到資金。
另外，台灣人壽則在學雜費擬漲的浪頭下，力推針對0至15歲兒童累積教育基金所規劃的「美美寶貝外幣還本終身保險」。台灣人壽業務發展部經理沈仁正指出，主要特色是保費繳納、生存保險金領取均以美金支付，可避免匯兌風險；而美元保單預定利率較新台幣保單高，保費也相對便宜，適合長期投資。