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全委投資保單 投信業者也來搶

台灣好新聞/ 2012.04.09 00:00

為搶佔退休商機,壽險公司各種投資型保單陸續出籠,並尋覓投資管理公司合作,之前已有多家投信和新光、富邦、中壽、南山壽險公司合作,凱基投信近期和新光投信也宣布,將和壽險公司聯手搶全權委託投資型保單市場。

根據統計,全台11家壽險公司相繼推出全委保單,去年銷量近新台幣100億元,全委保單熱賣也讓投信公司開始注意到保單委外代操商機,有些投信更將全委業務列入今年營業重點。

「全委」投資型保單和其他投資型保單都是連結投信公司的基金,凱基金投信表示,「全權委託」投資型保單是交給投信代操,讓保戶用少量資金享受投信代操服務,投資人不用擔憂進場時機且可紀律投資,避免追高殺低,並將資產配置最適化。

新光投信表示,過去投信每年募集很多新基金,但近10年基金存量幾乎都原地踏步,未來投信發展要跳脫過去營運模式,全委保單因為相當適合退休人士或準備退休族群,因此投信應開發更多基金產品來滿足全委保單的需求。

新光投信表示,選擇全委保單的保戶通常都屬於較不知道如何投資或如何選擇投資標者,一般也是較保守的投資人,他們需要的不只是打敗大盤,更看重長期穩定的報酬。

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