金管會27日表示，民眾表明不願意接受電話行銷時，銀行不能再進行電話招攬或促銷。如果電話行銷的商品內容是保單，電銷人員不可以「假銀行之名」行銷。以後電銷人員必須說，自己是XX保險公司，或XX保險代理人公司、而不是XX銀行。
「您是本行優質客戶，我們現在推出利率超優惠的信用貸款，不知道您有資金需求嗎？」不少民眾都接過這類的銀行行銷電話，金管會昨天說，客戶只要表明不願接受電話行銷，銀行就應該停止對該客戶促銷。
金管會表示，已經請銀行公會訂定「銀行業辦理信用卡及貸款業務電話行銷自律規範」銀行電話行銷信用卡及貸款業務時，不可以電話線上交易，必須書面方式成立。
金管會表示，若民眾明確表達不願意再接受電話行銷時，銀行就不能夠再電話行銷推廣，並且訊息傳達給總行及其他單位，註記不可以再進行電話行銷，通常作業時間約在一週之內。
金管會指出，若是行銷保險商品銷售，主體是保險公司及保經保代，不能以「銀行」的名義電話行銷保險商品，若是以銀行名義銷售，爭取客戶信任而投資，同樣不符合規定。
此外，銀行不可利用客戶的存款資料，勸誘或推介和客戶風險屬性不符的投資商品；也不可勸誘客戶以融資取得資金。
金管會表示，若電話行銷不符規定的銀行，金管會會予以糾正；情節嚴重者，甚至可能是內稽內控缺失，處新台幣200萬元以上、1000萬元以下罰鍰。