回到頂端
|||
熱門: 台北燈會 飛兒樂團 衛生紙

日AIJ投顧逾1800億日圓憑空消失

自由時報/ 2012.02.25 00:00
〔編譯楊芙宜、記者廖千瑩、張慧雯、王孟倫/綜合報導〕日本AIJ投資顧問公司驚爆涉偽造投資報告,所管理約兩千一百億日圓(約新台幣七七四億元)企業客戶資金,九成已化為烏有消失不見,恐遭鉅額虧損。日本金融監管單位已勒令AIJ歇業,同時徹查全國二六三家資產管理公司。

根據日本證券交易等監察委員會初步調查,AIJ投顧主要經營企業退休金投資計畫,接受一二○家企業委託管理約兩千一百億日圓資金,進行投資操作。

日本金融事務擔當大臣自見庄三郎週五表示,前天傍晚AIJ提出報告稱,「投資運用目前已經到了無法向投資者說明的狀況」。截至二○一○年底的約一八三二億日圓資產,大部分消失無蹤,恐已損失殆盡。

日本金融廳已勒令AIJ投顧停業一個月,並展開對同類型投顧公司的調查。在調查結果出來前,客戶將無法取出委託管理的資金;若確定資金無法追回,客戶將無法避免損失。

自一月底,日本相關單位就對AIJ展開調查,由於該公司社長與高層主管都無法解釋部分資金流向,懷疑其涉嫌偽造給客戶的投資報告已有一段時間,對客戶隱匿資金運用實情。日經新聞報導,日本金融廳和證券交易監察委員會目前正追查資金消失的關鍵是因為虧損,或是根本沒進行投資。

近二十年來,日本的退休金計畫受到市場不景氣和人口老齡化等因素影響,經營困難。為了維持穩定的回報率,另類投資逐漸成為退休基金的投資選擇之一,主要投資在債券,以獲得固定收益。

AIJ投顧創立於一九八九年四月,總部位於東京都中央區,共有十二名員工,十年前成為資產管理公司。該公司以最高報酬率二四○%的高收益來招攬顧客,外傳主要客戶為卡車、建設、電器等中小企業,但包括半導體測試設備領導廠商Advantest與安川電機等大企業也在內。安川電機受訪時表示,僅有二%退休基金由AIJ投顧管理,影響有限。

我國由民眾退休金(退撫基金、勞退基金、勞保基金)以及郵政儲金組成的四大基金也有撥出部分資金委託國內投信業者代操。根據統計,截至元月底為止,勞保基金規模為四七二八億元,約有三分之一的資產委外代操;至於勞退基金,新舊制基金規模合計一兆三一一二億元,約有四十五%的部位委外代操。

針對日本投顧業者代操退休基金傳出績效造假、資產不翼而飛的消息,國內負責代操政府四大基金的投信多表示「台灣不可能發生此種事」,寶來投信總經理劉宗聖更直指「台灣發生的機率等於零!」劉宗聖表示,投信業或資產管理公司在台灣屬於「高度監理行業」,投信負責「操作」(也就是下單),真正的資金則在保管銀行端,而主管機關不但要看報告、也會實地查核,不可能出現資金被挪用或績效造假的問題;劉宗聖笑說,代操的投信公司只會被檢討「操作績效差」或「股票大跌為何沒有停損」,不可能有假的績效報告。

金管會也表示,金管會檢查局會不定期檢查稽核投信公司的業務狀況,至今為止,尚未查獲投信公司或基金管理人直接偽造投資報告。

社群留言