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龍年理財 留意DRAG-ON五要素

中央商情網/ 2012.01.18 00:00
日期:2012年 1月18日  柏瑞:龍年投資理財,留意DRAG-ON五要素!  農曆年關將至,多數人忙著打掃除舊布新,而理財投資面也需要檢視過去一年投資表現,在龍年來臨,中國傳統亦為吉祥的一年,而2011年市場漲跌互見下,柏瑞投信針對龍年,也特別提出五大投資要素,建議投資人作理財參考,包括:D分散、R留意風險、A資產配置、G全球佈局及On持續關注。    展望2012年,仍是風險與機會並重的一年,然而,根據彭博統計,今年第一季逾2600億元歐債即將到期的影響存在,使投資人對歐洲風險意識提高,目前仍顯信心不足,柏瑞投信投資顧問部協理朱挺豪提醒,龍年理財要記得D、R、A、G-ON五大要素,才有機會於波動的股票及債券市場中,一路過關斬將。  首先,龍年(TheyearofDragon)簡單拆解字面要素,可以由五大面向來進行,朱挺豪提醒投資人留意本身的投資方向與記得多元分配、策略式佈局股票、債券,包括:1.(D)Diversify-分散佈局,市場總是有漲有跌,不宜將資產重押單一產品。2.(R)Risk-留意風險,在經濟成長修正的來回過程中,投資仍應該留意先降低風險。  此外,3.(A)Assetallocation-資產配置,宜做好每一季、每半年的調整方向,才不會追高殺低,可以有機會輕鬆看待投資結果。4.(G)Global

thinking-全球角度來看,成熟與新興市場投資併重。由於市場變化大,過去兩年成熟市場股市皆由美股勝出,跑贏歐洲、日本,新興市場漲跌幅度差異也較大,去年亞洲勝出,前年則由拉美擔綱,因此,投資仍應該用”全球角度”思考,無論成熟、新興市場都應該適度佈局,不宜偏廢單一區域。  最後,提醒投資人第五大項目5.(On)Keepeyeon-持續注意經濟情勢與客觀面對績效。無論投資金額多寡,時時關心市場,讓自己維持對市場的敏感度,必要時可以反市場操作,檢視自身的投資績效,無論正報酬或是負報酬,都要養成每月或每季檢視投資績效的習慣,可由確認對帳單做起,讓自己不要再因虧損或市場表現不佳,產生鴕鳥心態,客觀面對,掌握時機,逢低可再進場加碼。  朱挺豪建議,保守型投資人於第一季可以利用投資等級債券作為投資核心,另外搭配高風險高報酬的全球高收益債券、美元計價的新興市場債券作配置;另外,積極、穩健型投資人,則建議利用策略債券作為核心標的。股市則以低接為主,加強低檔定期定額扣款新興市場股票,如印度股票、拉丁美洲中小型公司股票,唯有紀律投資,才有機會在龍年投資順心。~資料來源:柏瑞投信

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