日期：2012年 1月18日 柏瑞：龍年投資理財，留意DRAG-ON五要素！ 農曆年關將至，多數人忙著打掃除舊布新，而理財投資面也需要檢視過去一年投資表現，在龍年來臨，中國傳統亦為吉祥的一年，而2011年市場漲跌互見下，柏瑞投信針對龍年，也特別提出五大投資要素，建議投資人作理財參考，包括:D分散、R留意風險、A資產配置、G全球佈局及On持續關注。 展望2012年，仍是風險與機會並重的一年，然而，根據彭博統計，今年第一季逾2600億元歐債即將到期的影響存在，使投資人對歐洲風險意識提高，目前仍顯信心不足，柏瑞投信投資顧問部協理朱挺豪提醒，龍年理財要記得D、R、A、G-ON五大要素，才有機會於波動的股票及債券市場中，一路過關斬將。 首先，龍年(TheyearofDragon)簡單拆解字面要素，可以由五大面向來進行，朱挺豪提醒投資人留意本身的投資方向與記得多元分配、策略式佈局股票、債券，包括:1.(D)Diversify-分散佈局，市場總是有漲有跌，不宜將資產重押單一產品。2.(R)Risk-留意風險，在經濟成長修正的來回過程中，投資仍應該留意先降低風險。 此外，3.(A)Assetallocation-資產配置，宜做好每一季、每半年的調整方向，才不會追高殺低，可以有機會輕鬆看待投資結果。4.(G)Globalthinking-全球角度來看，成熟與新興市場投資併重。由於市場變化大，過去兩年成熟市場股市皆由美股勝出，跑贏歐洲、日本，新興市場漲跌幅度差異也較大，去年亞洲勝出，前年則由拉美擔綱，因此，投資仍應該用”全球角度”思考，無論成熟、新興市場都應該適度佈局，不宜偏廢單一區域。 最後，提醒投資人第五大項目5.(On)Keepeyeon-持續注意經濟情勢與客觀面對績效。無論投資金額多寡，時時關心市場，讓自己維持對市場的敏感度，必要時可以反市場操作，檢視自身的投資績效，無論正報酬或是負報酬，都要養成每月或每季檢視投資績效的習慣，可由確認對帳單做起，讓自己不要再因虧損或市場表現不佳，產生鴕鳥心態，客觀面對，掌握時機，逢低可再進場加碼。 朱挺豪建議，保守型投資人於第一季可以利用投資等級債券作為投資核心，另外搭配高風險高報酬的全球高收益債券、美元計價的新興市場債券作配置；另外，積極、穩健型投資人，則建議利用策略債券作為核心標的。股市則以低接為主，加強低檔定期定額扣款新興市場股票，如印度股票、拉丁美洲中小型公司股票，唯有紀律投資，才有機會在龍年投資順心。～資料來源：柏瑞投信