小資男女向錢衝 向「薪」光大道說BYE BYE

在台灣社會的小資男女們，對於投資理財相當積極，也流行自主性理財方式，台新銀行委託市調機構調查結果顯示，在月底帳戶還有餘額的受訪者中，有高達八成八的民眾，會將每月存下來的錢進行投資理財，尤以基金為最喜歡的投資工具之一。這群小資男女無論是不是「薪光幫」，都認為有多餘的錢一定進行投資理財，才能夠錢滾錢，減少日後擔憂。 台新銀行與GO Survey市調網於今年10月01日至10月31日，透過線上問卷型式，針對台灣民眾投資理財行為及習慣進行調查，調查發現高達七成民眾帳戶月底仍有餘額可運用，且其中八成八的人會拿去投資，以盼能藉此增加財富。雖然另外三成民眾每月薪水入不敷出，但是對於有錢就進行投資理財的看法，與每月有存款民眾想法一致。 深度調查這八成八會再進行投資的受訪者，發現不論是投資常客或理財新手，投資標的仍以基金及股票最為熱門，分別有五成八及五成五的人做為理財工具。 台新銀行表示，隨網路盛行及便利，各式各樣的活動都可在網路上完成，理財行為也不例外。從此次調查結果顯示，大多數投資人對於投資理財傾向自主性，打破過去既有找理專諮詢的現象，有六成八的受訪者屬於自主性投資者，二成二的受訪者才是找理專進行理財規劃。 由於民眾也有未找專業理財人員進行投資，調查顯示，民眾對於基金投資的方式仍然不夠了解；基金投資者中有六成八的民眾雖然有投資，但卻不知道如何獲利，所以多數民眾都相當期盼能取得更多理財資訊，尤其現在民眾越來越重視市場基本面，有七成六的民眾最希望能得到的資訊是未來投資趨勢。 台新銀行表示，為因應自主理財族群的需求，台新銀行推出個人化理財資訊網站平台「台新理財網」，網站中結集基金、市場、研究報告、新聞、理財觀念及投資趨勢等相關資訊，讓自主性高的理財族群，可輕易獲得各項理財資訊，不需再從不同網站中拼湊所需消息，且網站中的訊息公開給所有民眾使用，不論是否為台新銀行客戶，都可在網站上取得專業資訊。 此外，調查顯示，民眾對於基金投資了解程度不一，一成六的民眾只聽過基金，但不了解投資方式也沒有投資過，兩成七的民眾知道基金的投資方式但沒有投資過，三成八的民眾有在投資但不知道如何獲利，僅有一成八的民眾有投資且有獲利。因此針對自主性理財的投資人，「台新理財網」以「理財DIY」為訴求推出一系列相關功能，理財新手可從網站中的「理財規劃評量」及「定期定額寶典」中學到投資理財知識，接著可藉由以氣象圖示來表示投資市場氣氛的「投資氣象台」中，快速簡單掌握市場走向，並且利用網站工具「基金績效排行」及「基金比較」篩選想要投資的基金。 為方便民眾投資，「台新理財網」也和台新銀行網路銀行直接連結，看到想要申購的基金直接在理財網上點選，便可連結到網路銀行，節省重新搜尋的時間，最後可以利用「投資組合模擬」及「我的基金報告書」功能，依照自行設定的觀察基金及投資比例，量身製作個人專屬的基金報告書，內容包括投資組合報酬分析、風險分析、效率分析及投資組合分布分析，可定期檢視個人的整體投資組合狀況，讓網路自主性理財族輕鬆當自己的理財顧問。 調查顯示投資者認為透過理財網站提供適切的資訊，若能脫離貧窮、創造新財富生活，有七成四受訪者會不吝嗇的推薦給其他人使用，而這樣的網站最好能夠提供投資趨勢預報、理財工具介紹、市場研究報告、基金績效排行、個人客製化的投資報告書以及投資組合模擬。 因此，台新銀行補充，「台新理財網」上的「投資組合模擬」及「投資氣象台」對民眾而言，應更為實用。台新銀行希望能利用「台新理財網」幫助民眾自行在網路上進行理財DIY，讓小資男女可以藉由投資理財，向「薪」光大道說再見。 【參考資料】 台新理財網 http://www.taishinbank.com.tw/iFund/